各鎮(zhèn)（街道）人民政府（辦事處），臨港經濟開發(fā)區(qū)管委會，區(qū)政府各部門、直屬機構：

《盤錦市大洼區(qū)金融風險防控方案》業(yè)經區(qū)二屆人民政府第二十四次常務會議討論通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織實施。

 

 

                           盤錦市大洼區(qū)人民政府辦公室　　　　　　

                                2019年12月10日　　　　　　　　　　

（此件公開發(fā)布）

 

盤錦市大洼區(qū)金融風險防控方案

 

為全面深入貫徹落實黨的十九大精神，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，根據(jù)中央、省市關于服務實體經濟防控金融風險深化金融改革的相關要求，為進一步做好新形勢下大洼區(qū)金融工作，主動適應經濟發(fā)展新常態(tài)，深化供給側結構性改革，全面推進金融業(yè)服務實體經濟、防范化解金融風險、深化金融改革，維護地區(qū)金融安全，促進經濟平穩(wěn)健康發(fā)展，特制訂以下防控方案。

一、總體要求

（一）指導思想

全面深入貫徹黨的十九大精神，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，加強黨對金融工作的領導，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，遵循金融發(fā)展規(guī)律，堅持貫徹五大發(fā)展理念、“四個著力”、“三個推進”要求，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，認真貫徹金融調控政策，推動健全現(xiàn)代金融企業(yè)制度，不斷完善地方金融市場和金融監(jiān)管體系，加快轉變地方金融發(fā)展方式，健全地方金融法治，維護地區(qū)金融安全，促進經濟與金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。

（二）工作目標

金融風險和地方政府債務有效管控，降低國有企業(yè)負債率。有效防控金融風險，加強金融風險源頭管控，防范化解重點領域風險，發(fā)揮金融穩(wěn)定協(xié)調機制作用，金融體系、金融機構的安全性、穩(wěn)定性得到提高。

二、主要任務

（一）積極穩(wěn)妥防范處置重點領域突出風險點

1.加強對擔保公司和小貸公司監(jiān)管。落實屬地監(jiān)管職責，監(jiān)測本轄區(qū)金融機構、重點企業(yè)的金融風險情況，發(fā)生風險及時處置，必要時報區(qū)金融發(fā)展與穩(wěn)定工作領導小組，配合完成交易場所清理整頓和互聯(lián)網金融專項整治工作。每年開展兩次以上金融風險排查，加強轄區(qū)重點領域的日常監(jiān)督。

2.積極防范化解實體企業(yè)信用風險。建立地方企業(yè)在銀行間市場、滬深證券交易所等公開市場發(fā)行各類債券的跟蹤監(jiān)測機制，定期組織風險排查、提示預警，指導、協(xié)助企業(yè)提前采取措施防范化解債券違約風險。強化高負債企業(yè)的債務約束，指導金融機構加強授信風險審查，防范多頭授信、過度授信風險。推動高負債優(yōu)質企業(yè)積極利用基金、租賃、股權融資、債轉股等方式，降低企業(yè)杠桿率。按照專業(yè)分工、管轄范圍，建立對責任范圍、管轄地區(qū)重點高負債實體企業(yè)的跟蹤監(jiān)測機制，定期開展風險排查、及時作出風險提示，采取綜合措施支持企業(yè)化解債務風險。

3.有效防范政府債務風險。落實《中共盤錦市大洼區(qū)委辦公室 盤錦市大洼區(qū)人民政府辦公室關于印發(fā)實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略推進美麗鄉(xiāng)村建設有關問題和深入開展防范化解政府債務風險專項整治方案的通知》（大委辦發(fā)〔2018〕60號）要求，加大政府債務管理工作力度。嚴格執(zhí)行政府債務管理有關規(guī)定，合理確定舉債規(guī)模，規(guī)范舉債程序和方式，嚴禁通過保底收益、“名股實債”等方式變相舉債。加強政府債務的監(jiān)測分析，提早做好償債資金安排，防范違約風險。將政府債務納入績效考核，加強政府債務監(jiān)測管理。

4.積極防控資本市場風險。加大上市公司退市風險防范力度，建立對上市公司開展定期排查、風險提示、共同處置的工作機制。妥善應對可能發(fā)生的投資者和企業(yè)職工集體上訪、集中訴訟等問題。

（二）健全金融風險防范和應急處置機制

1.嚴格貫徹落實國家、省、市關于健全金融風險防范和應急處置機制的相關政策文件，成立大洼區(qū)金融發(fā)展與穩(wěn)定工作領導小組，由區(qū)長擔任組長，相關副區(qū)長任副組長，領導小組成員由各相關單位主要領導組成。領導小組成員單位包括：區(qū)委政法委、區(qū)委宣傳部、區(qū)法院、區(qū)委區(qū)政府信訪局、區(qū)工信局、市公安局大洼分局、區(qū)司法局、區(qū)財政局（區(qū)金融發(fā)展局）、區(qū)商務局、區(qū)審計局、區(qū)國資局、區(qū)市場監(jiān)督管理局、區(qū)統(tǒng)計局。

2.加強部門協(xié)同防范金融風險。充分發(fā)揮金融穩(wěn)定協(xié)調機制作用，加大跨部門協(xié)同能力，加強風險監(jiān)測、預警和處置。

3.完善金融風險應急處置與問題機構退出機制。落實防范化解金融風險、維護金融穩(wěn)定的法定責任，認真落實執(zhí)行突發(fā)性金融風險應急處置預案，明確問題金融機構的退出程序和處置機制。根據(jù)國家有關要求和職責落實好不同金融風險事件的牽頭處置或協(xié)調配合工作。

（三）整頓規(guī)范金融秩序

1.嚴厲打擊非法金融活動。一般工商登記注冊企業(yè)一律不得從事或變相從事法定金融業(yè)務。工商管理、公安等部門要加強與地方金融監(jiān)管部門協(xié)同配合，加強對企業(yè)注冊名稱、經營范圍、業(yè)務活動的監(jiān)管，清理查處企業(yè)非法金融業(yè)務。采取加強宣傳教育、監(jiān)管監(jiān)測等預防性措施，嚴厲打擊各類非法集資犯罪活動。

2.嚴密防控互聯(lián)網金融風險。扎實開展互聯(lián)網金融風險專項整治工作，嚴格清理整頓各類交易場所、P2P網絡借貸、第三方支付、互聯(lián)網保險等通過互聯(lián)網開展的金融活動，打擊違法違規(guī)行為，切實防范和化解風險，清理整治互聯(lián)網金融廣告，依法查處相關部門認定的含有虛假違法內容的互聯(lián)網金融廣告。

3.規(guī)范金融綜合經營和產融結合。認真組織、篩選、推薦區(qū)內具有較強實力、較好社會聲譽的實體企業(yè)進入金融領域。規(guī)范投資各類金融機構(包括區(qū)金融監(jiān)管部門監(jiān)管的從事金融業(yè)務的機構)的實體企業(yè)經營行為，嚴禁非金融企業(yè)挪用擠占金融子公司資金。實體企業(yè)經批準所辦金融機構，要從制度上分離實業(yè)板塊與金融板塊，實行子公司法人分業(yè)經營。

（四）嚴密防范外部沖擊風險

1.防范跨境資金流動風險。加強跨境資金交易真實性、合規(guī)性審核和對外投資安全審查，防止假借貿易、投資等向境外轉移資產和盲目無序對外投資。

2.強化金融安全保障。跟蹤國際政治、國際國內經濟和金融市場變化，加強形勢分析研判，有效應對重大突發(fā)事件對金融行業(yè)和金融市場的影響。加強對特定非金融機構反洗錢監(jiān)管，加強部門合作，聯(lián)合打擊洗錢犯罪。

（五）強化金融風險源頭管控

1.嚴格市場準入。興辦金融機構、從事金融業(yè)務均實施持牌經營，嚴格遵守金融機構、金融業(yè)務準入管理，強化全方位監(jiān)管，嚴厲打擊無牌照、超范圍違法違規(guī)經營活動。

2.明確防范化解各領域金融風險的責任。行業(yè)監(jiān)管部門按照職責分工對小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司、P2P網絡借貸機構等風險防范化解。各金融機構、從事金融業(yè)務的機構要承擔防范、處置金融風險的主體責任，強化風險管控，加強與同業(yè)之間的交流與合作，合理確定企業(yè)融資規(guī)模，防止過度授信。優(yōu)化金融機構公司治理結構和內控管理制度。

3.持續(xù)推進大洼區(qū)社會信用體系建設。逐步建立金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺，促進金融業(yè)信用信息整合和共享，并逐步實現(xiàn)非金融領域違法失信與金融領域的信息共享機制。加大誠實守信的宣傳教育力度，培育全社會信用意識，樹立良好社會信用風尚。

4.完善地方金融法治。按照國家金融管理部門制訂的規(guī)則，分階段制訂完善地方金融監(jiān)管制度。建立地方金融監(jiān)管執(zhí)法機制，統(tǒng)一執(zhí)法標準，明確執(zhí)法授權，增強地方金融執(zhí)法威懾力。根據(jù)需要適時在人民法院設立專門的金融審判合議庭，制訂保障金融訴訟案件依法審理的制度和措施，提高金融案件審判效率，加大執(zhí)行力度。

三、職責分工　

（一）區(qū)領導小組職責

加強風險識別和預警工作，建立靈敏的預警反應機制，決定、啟動、終止應急響應，統(tǒng)一領導、指揮突發(fā)事件的應急處置工作，確定應急成員單位在應急處置過程中的具體職責及分工，分析、研究、判斷突發(fā)事件的有關信息，制訂或調整應急措施，指揮、協(xié)調應急成員單位實施應急措施，并商請司法機關予以配合，協(xié)調、指導有關金融機構的關閉和破產事宜。

（二）成員單位的職責
　　1.區(qū)金融發(fā)展局：承擔協(xié)調各成員單位的職責，收集、整理、上報有關信息資料，向有關部門通報預警事項及突發(fā)事件信息；綜合協(xié)調對銀行、證券期貨、保險、小額貸款、融資擔保等金融相關機構的風險監(jiān)控；及時向區(qū)領導小組報告異常情況或重大事項并提出建議；協(xié)調各應急成員單位和事發(fā)中小企業(yè)開展預警及應急工作；對突發(fā)事件的處置情況進行總結；組織應急成員單位做好政策的宣傳和解釋工作。

2.區(qū)財政局：對處置預警事項、突發(fā)事件動用財政資金作出判斷。確需財政出資救助時，由區(qū)財政局及時劃撥專項經費，制訂有關政策。

3.區(qū)委政法委：加強調查研究，分析研判社會穩(wěn)定和治安形勢，對一定時期、區(qū)域內的政法工作提出指導意見，制訂具體措施，并督促貫徹落實；維護社會穩(wěn)定工作，協(xié)調、督促群體性事件處置工作；組織開展社會治安綜合治理，排查化解矛盾糾紛，推進平安建設。

4.區(qū)委宣傳部：制訂相關新聞發(fā)布工作預案，協(xié)助有關監(jiān)管部門制訂宣傳口徑，組織媒體播發(fā)相關新聞；根據(jù)預警信息、突發(fā)事件的嚴重程度或其它需要組織新聞發(fā)布會，組織記者采訪；及時收集輿論信息，正確引導輿論，加強對媒體和互聯(lián)網的管理和引導，及時封堵和刪除有害信息。

5.市公安局大洼分局：制訂相關工作預案，依法參與預警事項、突發(fā)事件的應急處置工作，對有關犯罪嫌疑人進行調查取證，必要時采取強制措施，查處犯罪行為；協(xié)助政府和金融機構維護運行秩序，防止出現(xiàn)群體事件，確保處置工作的順利開展。

6.區(qū)司法局：負責研究處置過程中涉及的法律問題，與有關司法部門協(xié)商提出解決辦法。

7.區(qū)市場監(jiān)管局：對金融機構的工商登記事項進行日常監(jiān)督管理，承擔對金融機構的日常巡查和信用監(jiān)管，依法實施年檢，配合有關部門做好違法違規(guī)行為的認定、處置工作。

8.區(qū)委區(qū)政府信訪局：接受涉及金融突發(fā)事件的舉報和信訪并及時上報區(qū)領導小組辦公室，做好金融突發(fā)事件引發(fā)的群體性事件的維穩(wěn)工作。

9.區(qū)審計局：負責做好金融突發(fā)事件處置工作中的財務審計、對突發(fā)事件處置工作中所動用的專項資金的使用情況進行審計監(jiān)督；配合相關部門做好財產清查工作。

10.其他有關應急成員單位根據(jù)本部門的職責規(guī)定配合預警事項、突發(fā)公共事件的處置工作。

文件解讀：《盤錦市大洼區(qū)金融風險防控方案》大政辦發(fā)〔2019〕63號　解讀